金融”3.15”小课堂丨 ①反洗钱案例精选——“跑分”你了解吗？-凯发k8网页登录

2022年4月中旬，刑侦大队民警接到上级推送“断卡”线索，张某办理的银行卡资金流水存在异常，有帮助网络诈骗“跑分”的嫌疑。刑侦大队侦查员立即依法围绕张某展开调查，发现张某无正当职业，无固定经济来源，但其所有的两张银行卡在短期内交易频繁，流水达87万余元，很可能涉嫌出租、出借、出售银行卡账户或为诈骗团伙转账洗钱。

经过民警进一步侦查，民警发现张某的“跑分”行为还涉及其他3名成员，民警确定其4人为一“跑分”团伙。警方围绕张某开展侦查工作，发现为逃避打击张某等人不断更换“跑分”窝点，民警通过数据分析、走访摸排，确定张某活动轨迹，于4月15日13时将张某和其同伙赵某成功抓获。民警立即依法对张某展开突击审问，摸清其犯罪事实并锁定该“跑分”团伙其他两名成员为娄某朋、娄某雨。警方乘胜追击，4月15日15时转战原阳县某村将嫌疑人娄某雨抓获，后经民警的耐心疏导，另一嫌疑人娄某朋主动投案。至此，该“跑分”洗钱团伙被一网打尽!

经审查,该犯罪团伙共有四名成员,他们了解到通过“跑分”洗钱有利可图之后,转钱轻松,为谋取个人利益,通过手机上“跑分”平台,接收”指令”后,用自己的银行卡等账号为诈骗团伙洗钱“跑分”, 并按照一定比例获取报酬,总共涉案流水高达200余万元。目前，四名犯罪嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

案例分析

“跑分”是指利用银行卡或支付宝等第3三方账户为他人代收款,随后转账到指定账户,从中赚取佣金，说白了就是一种“洗钱”行为。”

 跑分”团伙就是"洗钱”工具人。在“跑分”洗钱行为中，无论是自发的、组织的，还是参与的、帮忙的,都是电信诈骗的"帮凶”， 都涉嫌帮助信息网络犯罪活动,要承担法律责任!